2024年以降、NISA制度が見直されますので簡単に変更点やメリット・デメリットを記載します。
<メリットとデメリット>
メリット:NISAの非課税による恩恵が従来よりも受けられやすくなった。
デメリット:従来よりもNISAへの投資可能額が増えたことにより、その分の投資リスクも増えた。
<変更点>
1「一般NISA」と「つみたてNISA」の名称が「成長枠」と「つみたて投資枠」に名称変更。
2 2023年までは、片方のNISAしか出来なかったが、両方出来るようになった。
3 非課税保有期間が制限あったのが無制限となった。
4 非課税保有限度額が1,800万円と約3倍に増額された。
5 対象年齢が20歳から18歳に引き下げられた。
NISAの種類
現)2種類(一般NISA、つみたてNISA) + 1種類(ジュニアNISA)2023年まで
新)2種類(成長枠、つみたて投資枠)
複数NISAの併用
現)併用不可
新)併用可能
非課税保有期間
現)制限あり(一般NISA 5年、つみたてNISA 20年)
新)無制限
非課税保有限度額
現)600〜800万円(一般NISA 120万円×5年、つみたてNISA40万円×20年)
新)1,800万円(成長枠は1,200万円) ※簿価残高方式で管理(枠の再利用が可能)
対象年齢
現)20歳以上
新)18歳以上
出典:金融庁ウェブサイト:https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/index.html
お? 非課税保有限度額がすごく増えたぞ!
そうだね。従来よりもNISAの非課税による恩恵が受けられるようになったね。
なかなか政府もやるじゃないか! 裏がるのか??
まーこの2つの狙いはあるんじゃないかな?
・海外と比較して投資文化が日本人はないから、投資を促すこと。
・NISAを活用することで老後の2000万円問題対策をすること。
あくまでも投資なので、リスクもあることは理解する必要はあるけどね!